שמחה שנפגשים כדי שתהייה לך בהירות פיננסית משפחתית
רשימת מסמכים חשובים לקראת הפגישה
1. מרואה החשבון/יועץ מס
דוח אחרון שהוגש לרשויות המס
דוח רווח והפסד מפורט לחודשים 2021-2023
בחברה דוח כספי 2021 ותלושים לשכיר בעל שליטה
2. מהמעסיק
תלושי שכר 3 חודשים אחרונים
3. מהבנק לכל החשבונות
תעודת זהות בנקאית מפורטת לכל החשבונות
דפי חשבון 12 חודשים אחרונים באקסל לכל החשבונות
אישור יתרות עבור כל חשבונות הבנק
מסמך פירוט הלוואות כולל הלוואות חוץ בנקאיות
דוח סילוק יתרות משכנתא
4. כרטיסי אשראי
פירוט 6 חודשיים אחרונים לכל הכרטיסים באקסל
5. ביטוחים
הר הביטוח https://harb.cma.gov.il/
מסלקה פנסיונית https://www.swiftness.co.il/savers/
אישור כיסוי ביטוחי מקופ"ח
תדפיס היסטוריית עיסוקים מביטוח לאומי לכל אחד מבני הזוג
6. השקעות
דוח יתרות נכסים פיננסיים
דוח תקופתי תיק ניירות ערך
דוח חיסכון לכל ילד https://www.btl.gov.il
7. כללי
צילום תעודת זהות של שני בני הזוג כולל ספח
דוח נתוני אשראי עבור שני בני הזוג https://www.creditdata.org.il
דוח דירוג אשראי https://captaincredit.co.il/
שאלון פרטים אישיים
שאלון ניהול סיכונים
שאלון מפתח מטרות